احراز هویت، مبدأ هر واریز را ثابت نمی‌کند
احراز هویت مشخص می‌کند چه کسی صاحب حساب کاربری است. تأیید حساب بانکی هم مالکیت همان حساب را بررسی می‌کند. هیچ‌کدام به‌تنهایی ثابت نمی‌کنند مبلغی که همین حالا به حساب فروشنده رسیده، واقعاً از حساب انتخاب‌شدهٔ خریدار ارسال شده است. بررسی واریز واقعی یک مرحلهٔ جداست.
به همین دلیل، خریدار پیش از پرداخت یکی از حساب‌های تأییدشدهٔ خودش را به معامله متصل می‌کند. فروشنده هنگام وصول باید اطلاعات قابل مشاهده در بانک را با مشخصات همان معامله تطبیق دهد. نام یا شماره‌ای که فقط در گفت‌وگو نوشته شده، جای این بررسی را نمی‌گیرد.
پرداخت شخص ثالث چه مشکلی ایجاد می‌کند؟
در یک سناریوی کلاهبرداری سه‌نفره، کسی که معامله تتر را ثبت کرده ممکن است شخص دیگری را به واریز تومان به فروشنده ترغیب کند. فروشنده پول را می‌بیند، اما پرداخت‌کنندهٔ واقعی ممکن است اصلاً خریدار تتر نباشد. آزادکردن تتر بدون بررسی مبدأ می‌تواند معامله را به اختلافی پیچیده تبدیل کند.
حتی وقتی خریدار می‌گوید پول از حساب یکی از نزدیکانش آمده، تطبیق انجام نشده است. توضیح شفاهی و عجلهٔ طرف مقابل نباید جای اطلاعات بانکی را بگیرد. سایت نیز نمی‌تواند از بیرون جلوی هر واریز شخص ثالث به حساب بانکی شما را بگیرد؛ کنترل‌ها برای شناسایی و رسیدگی به چنین وضعیت‌هایی هستند.
فروشنده چه چیزی را بررسی کند؟
وصول را در گردش واقعی حساب بانکی بررسی کنید؛ به تصویر رسید، پیامک ارسالی طرف مقابل یا عبارت «پرداخت کردم» اکتفا نکنید. مبلغ، زمان، شناسهٔ انتقال و اطلاعات مبدأ موجود در بانک را با معامله تطبیق دهید. اطلاعاتی را که بانک نشان نمی‌دهد حدس نزنید.
اگر نام متفاوت است، حساب مبدأ با حساب معامله تطبیق ندارد یا اطلاعات برای تشخیص کافی نیست، وضعیت مغایرت یا مبدأ نامشخص را ثبت کنید. در تترخان این وضعیت مانع آزادسازی عادی تتر می‌شود و معامله باید از مسیر رسیدگی دنبال شود. بررسی وصول بانکی فعلاً متکی به بررسی فروشنده است؛ انتخاب حساب تأییدشده، استعلام خودکار وصول محسوب نمی‌شود.
در صورت مغایرت چگونه پیگیری کنیم؟
همان معامله را باز نگه دارید و از امکان ثبت اعتراض و گفت‌وگوی داخل معامله استفاده کنید. شناسهٔ تراکنش و مدارک بانکی مرتبط را حفظ کنید. از ارسال اطلاعات نامرتبط دیگر مشتریان، رمز کارت یا کدهای ورود خودداری کنید. مدارک باید به همان پرداخت مورد اختلاف مربوط باشند.
اگر برگشت تومان لازم شد، مبدأ واقعی واریز باید بررسی شود. شماره‌ای که طرف مقابل بعداً در چت می‌فرستد، مقصد معتبر برگشت محسوب نمی‌شود. برگشت وجه با بررسی بانک و مسئول رسیدگی به مبدأ واقعی پیگیری می‌شود؛ ثبت اطلاعات برگشت در پنل سایت، خودش انتقال بانکی انجام نمی‌دهد.
کنترل‌ها چه انتظاری ایجاد می‌کنند؟
حساب هم‌نام، بررسی گردش بانک، ثبت مدارک و نگه‌داشتن تتر تا تعیین تکلیف، ریسک را کاهش می‌دهند؛ هیچ‌کدام تضمین حذف همهٔ تقلب‌ها نیستند. معامله را بر اساس وضعیت ثبت‌شدهٔ معامله جلو ببرید و به درخواست خروج از مسیر سایت یا آزادسازی فوری پیش از بررسی پاسخ مثبت ندهید.
مطالعهٔ بیشتر: راهنمای بایننس دربارهٔ پرداخت شخص ثالث (وب‌سایت بایننس)
برای شروع به بازار بروید؛ برای پیگیری معاملهٔ قبلی، «معاملات من» را باز کنید.
